Financiering

Het totaalbedrag aan langlopende leningen per 1 januari 2024 is geprognosticeerd op € 192,2 miljoen, bestaande uit 24 leningen. De rentepercentages op de huidige leningen variëren van -/- 0,24% tot 4,295%.

In de vorige paragraaf is toegelicht dat Hilversum ruim binnen de wettelijke rente risiconorm blijft.
Dit komt omdat het aflossingspatroon van de bestaande leningenportefeuille gespreid is over de jaren.
In onderstaande figuren wordt de samenstelling van onze leningenportefeuille samengevat voor wat betreft rentetarieven en oorspronkelijke looptijden per 1 januari 2024. Hieruit blijkt dat het grootste deel van de geprognosticeerde lening schuld per 1 januari 2024, te weten € 81,4 miljoen, gefinancierd is tegen een rentetarief tussen de 0% en 1%. Het gewogen gemiddelde rentetarief van de totale lening schuld per 1 januari 2024 is 1,7%. Deze is als volgt berekend; Totaal te betalen rente in 2024 gedeeld door de totale lening schuld per 1 januari 2024. Daarnaast toont het figuur dat het grootste deel van de geprognosticeerde lening schuld per 1 januari 2024, te weten € 98,3 miljoen, een oorspronkelijke looptijd 25 jaar heeft.

Onderstaande grafiek bevat de aflossingsverplichtingen voor de komende jaren op basis van de geprognosticeerde lening portefeuille per 1 januari 2024. De aflossingsverplichtingen in 2024 bedragen samen € 8,5 miljoen. In 2029 is er een aflossingsverplichting van € 24,3 miljoen. Dit betreft aflossingen op reguliere langlopende leningen plus de aflossing van de lening aan de provincie Noord-Holland ad € 16 miljoen. De lening van de Provincie Noord-Holland betreft de uitgestelde betaling van de koopsom Crailo aan de Provincie Noord-Holland. De aflossingsverplichtingen in de jaren 2043, 2044, 2045, 2051,2052 en 2073 heeft betrekking op reeds aangetrokken Fixe leningen. Dit zijn leningen die aan het einde van de looptijd in één keer worden afgelost. In 2024 en ook na 2024 zullen er nieuwe leningen worden aangetrokken. Deze leningen leiden tot nieuwe aflossingsverplichtingen, deze zijn in onderstaande grafiek nog niet opgenomen.

         Bedragen x € 1.000

Gevoeligheidsanalyse
Bij de berekening van de rentelasten wordt uitgegaan van de renteramingen zoals opgenomen in paragraaf 3.4.7. In tabel 3.3 wordt een indicatie gegeven van de gevoeligheid van de rentelasten voor stijging van de rentetarieven. In de tabel wordt weergegeven wat de financiële gevolgen zijn als het rentepercentage waartegen financiering plaatsvindt 1% hoger wordt dan het geraamde percentage voor het betreffende jaar zoals vermeld in paragraaf 3.4.7. Deze bedragen verdubbelen bij een 2% hoger rentepercentage dan geraamd en worden drie keer zo hoog bij een 3% hoger rentepercentage dan geraamd. Indien de stijging van de rentetarieven zich ook daadwerkelijk voordoet zullen de extra rentelasten beslag leggen op de begroting.

          Bedragen x € 1.000